2025.01.01

海外株投信運用方針

okuno

本記事では、海外株投資信託の運用方針を整理する。

利用している口座や購入銘柄、積立設定などの基本情報を記録し、今後の運用記録記事の前提とする。

長期投資を前提に、資産形成の方向性を明確にすることが目的。

利用している証券会社

楽天証券口座では「楽天・プラス・S&P500インデックスファンド」

他証券口座では「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」

ほぼ全てS&P500に積立。

たまに「iFreeNEXT インド株インデックス」にも。

楽天証券を利用。

年始に一括で300万円積立。

楽天キャッシュで毎月5万円積立。

年間利用上限額いっぱいまで利用し、5年間で1800万円の枠を全て埋める予定。

楽天証券を利用。

第2号被保険者の拠出上限額2.3万円を毎月積立。

クレジットカード積立で1%以上のポイント還元が得られる証券会社を利用。

即売りせずにそのままホールド。

(NISA枠へ積立するキャッシュが枯渇したら売却するかも。)

SBI証券

三井住友カードゴールド(NL)を利用して、1000Vポイントを毎月獲得。

獲得したVポイントは毎月20日にウエルシアでお買い物に利用。

マネックス証券

マネックスカードを利用して、550マネックスポイントを毎月獲得。

1年ごとにVポイントに交換して利用。

auカブコム証券

auペイカードのクレカ積立で1%還元があったが、三菱UFJの証券会社になってからはクレカ積立の還元が消滅。

大和コネクト証券

JQカードセゾンゴールドを利用していたが、2025年8月以降ポイント対象外となった。

現在積立はしていないが、そのままホールド。